金融機構受益所有人識別管理新規公佈

【《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》公佈】12月19日訊，《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》已經2025年12月12日中國人民銀行2025年第18次行務會議審議通過，現予公佈，自2026年1月20日起施行。金融機構應當按照以下原則開展受益所有人識別覈實工作：（一）基於風險原則。金融機構應當按照基於風險的原則，採取與風險程度相匹配的差異化措施識別覈實客戶的受益所有人。（二）合理性原則。金融機構應當勤勉盡責，通過合理的手段瞭解客戶的所有權和控制權結構，識別並採取合理措施覈實受益所有人，從而確信其瞭解客戶的受益所有人身份信息和權利狀況信息。（三）可靠性原則。金融機構應當通過來源可靠的佐證材料、數據或信息識別覈實受益所有人，並綜合考慮這些不同來源的佐證材料、數據或信息相互印證以後的整體可靠性。