人工智能工具對財富管理行業的影響分析

【AI稅務工具衝擊財富管理板塊 相關股票集體大跌】2月11日訊，在金融軟件公司Altruist推出一款用於制定稅務策略的人工智能工具後，稅務規劃和財富管理類股票週二大幅下挫，市場擔憂傳統機構的商業模式可能面臨衝擊。嘉信理財股價一度下跌8.1%，其他財富管理公司同樣承壓，雷蒙德詹姆斯金融下跌8.5%，LPL Financial Holdings下挫8.4%，Stifel Financial Corp.下跌7.2%。Altruist週二發佈的新工具可幫助理財顧問爲客戶量身定製策略，並生成工資單、賬戶對賬單等文件。分析師表示，此輪拋售似乎源於市場對人工智能可能顛覆金融顧問和財富管理模式的更廣泛擔憂。投資者當前很可能聚焦於效率優勢被競爭削弱、長期費用壓縮以及潛在市場份額變化等問題。