【美銀證券升農行港股目標價至7.44港元 業績領先同業】11

【美銀證券升農行港股目標價至7.44港元 業績領先同業】11月2日訊，美銀證券發表研究報告指，農業銀行(01288.HK)第三季淨息差按季跌3個基點至1.28%，淨利息收入按季微跌0.5%；貸款按年增7.9%。淨手續費收入首九個月按年跌10.4%，但其他投資收入按年急升61%，部分受股票重估收益帶動，佔同期收入按年增幅約44%。期內收入按年升12.5%，成本收入比按年降1.7個百分點至29.5%。美銀證券又指，不良貸款率按季微降2個基點至1.23%，不良貸款撥備覆蓋率仍高企於289%；CET1比率按季升10個基點至10.9%，首九個月ROE按年升0.3個百分點至10.7%。該行維持看好H股，理由是盈利動能強勁及股息收益率相對吸引。該行將農業銀行2026至2028年盈利預測上調約1%，並把H股目標價由6.29港元升至7.44港元，維持買入評級。