美聯儲被曝擬大幅放鬆銀行資本要求，華爾街或迎重大政策鬆綁

據知情人士透露，美聯儲已向美國其他監管機構展示了一份修訂計劃的綱要，該計劃將大幅放鬆拜登時代針對華爾街最大型銀行提出的資本金要求。

知情人士表示，一些官員測算，美聯儲計劃中的條款將導致大多數大型銀行的總資本金增加約3%至7%。儘管綱要中沒有具體預測，但這些估算值低於2023年提案中19%的增幅，也低於去年妥協版本中提出的9%增幅。

其中一些知情人士稱，擁有較大交易組合的銀行，根據新要求，其資本增幅可能較小，甚至可能減少。

儘管計劃尚處於初步階段，但此舉可能會受到華爾街銀行的歡迎，它們曾激烈遊說反對美國最初版本的《巴塞爾協議III終局》（Basel III Endgame）提案。批評者認爲，大幅提高資本金可能會推高貸款成本，並使美國銀行在與國際競爭對手相比時處於更弱地位，而支持者則表示，這對金融穩定至關重要。

據彭博社報道，美聯儲的目標是在2026年第一季度公佈一項尚未最終確定的新計劃。今年早些時候由特朗普任命的美聯儲負責監管的副主席米歇爾·鮑曼（Michelle Bowman），目前正牽頭制定這項新措施。

知情人士稱，作爲修訂後綱要的一部分，監管機構還在考慮，如果中型銀行同意其他資本限制措施，或允許其選擇退出部分要求。

知情人士表示，美國官員尚未達成協議，但監管機構在很大程度上認同該措施的方向。據知情人士透露，鮑曼已經與聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corp.）和貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）的負責人進行了討論，這些機構必須簽署該計劃。

貨幣監理署的一位發言人沒有回應置評請求。聯邦存款保險公司和美聯儲的代表均拒絕置評。

隨著監管機構採取行動放鬆強化的補充槓桿率並放寬年度壓力測試的某些方面，大型銀行在向股東返還利潤方面已經表現出更大的信心。美國六大銀行在第三季度將股票回購規模提高了約75%，超過270億美元。

美國財政部長貝森特此前曾建議，不應採用2023年提案中的某些方面，這些方面要求一些銀行在衡量其風險資本要求的兩種不同方法中，遵循較高者。而正在審議的計劃綱要則避免了這種拜登時代的方法。

據知情人士透露，監管機構正在權衡如何修改原提案中對與交易、財富管理和投資銀行活動相關的風險水平的評估——這些被統稱爲市場風險。

新計劃的這一部分可能對擁有大型交易業務的銀行產生重大影響。行業組織此前在致監管機構的信函中表示，最初的拜登時代提案將導致市場風險資本金出現過大增幅，並會抑制多元化的交易業務模式。

美聯儲的文件可能會爲監管機構提供指引，指導他們如何允許銀行減少必須爲收費型業務線（如財富管理服務和某些信用卡業務）分配的資本金。