富豪財管熱戰 規模拚3兆元

金管會加速核發富豪財管執照，近日核准臺灣銀行、臺灣中小企業銀行及遠東商銀辦理高資產業務，累計至今已核准24家銀行辦理財管2.0業務，尚有三家申辦正在審查，今年至少有27家銀行搶攻富豪財管大餅。下半年有六家投入富豪財管市場，市場預期全年新增規模挑戰8,000億元，推升國銀高資產財管市場登上3兆元大關。

金管會力拚亞資中心亮點之一的「高雄專區」，2025年7月起正式啟動以來，迄今已有57家金融機構，進駐專區試辦業務，包括銀行、投信業者，仍持續申請進駐，預計今年高雄專區的金融機構家數，有機會突破60家，其中「家族辦公室顧問業務」及「創新高儲蓄型保單」兩項業務，預計第三季可落地全台。

金管會2020年8月7日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並於去年3月3日修正本辦法部分條文，全面開放銀行辦理高資產業務，及採取業務項目分階段放寬。金管會表示，上述三家銀行已就辦理此項業務的人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等，相關的資源或資訊系統的投入提出具體規畫，藉由責任地圖，強化董事會督導管理責任及對高階管理人員的問責機制。三銀行應會年底前正式開辦高資產業務，並規劃後續申請進駐高雄專區。

政策開放富豪財管業務以來，國銀搶攻態勢相當明顯。截至今年4月底，已拿到執照開辦的21家銀行，累計客戶數就高達2.42萬人，資產管理規模（AUM）衝上2兆5,523億元，較去年同期各大增72.3％及62.2％，其中，4月AUM增加1,524億元，創開辦以來最大單月增量；累計前四個月客戶數上揚3,617人，AUM提高3,940億元，均創同期新高。

另據了解，金管會正在研擬開放讓專區新增三項業務，包含「跨境金融服務可服務本國高資產客戶、保險業預繳保費商品，以及放寬未具證基金的私募人數上限99人限制」，計劃將在7月後陸續開放。

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