特朗普300個賬戶爲何被關？銀行首度開口：反洗錢審查發現“問

據CNBC，第一資本金融公司（Capital One Financial）上週五在法庭文件中回應特朗普集團（Trump Organization）訴訟稱，該行2021年關閉特朗普集團相關銀行賬戶，並非出於政治立場，而是在反洗錢團隊經過數月分析和審慎審查後作出的決定。

這是第一資本首次正式將關閉賬戶的決定與反洗錢因素聯繫起來，也意味著美國總統特朗普的家族企業與銀行反洗錢審查之間的關係首次進入公開法律文件。

第一資本正試圖以此反駁特朗普集團關於“非法去銀行化”的指控，並尋求法院駁回相關訴訟。

特朗普集團此前指控，第一資本因爲“覺醒”意識形態以及希望利用2021年1月6日美國國會大廈騷亂後的政治環境，而關閉其賬戶。

第一資本在文件中表示，該行從未指控特朗普集團實施非法洗錢行爲，但關閉賬戶是基於反洗錢政策和監管要求作出的判斷。

“文件及原告自身的指控清楚表明，第一資本是基於反洗錢原因關閉了原告的賬戶。此次關閉是該行反洗錢團隊依據銀行政策和監管指引，經過數月分析和審慎審查後作出的決定。”

第一資本稱特朗普集團指控具有“誤導性”

第一資本表示，特朗普集團關於銀行因政治原因採取行動的說法具有“誤導性”，並稱相關指控建立在斷章取義的引用基礎上，沒有呈現提交給法院文件中的完整背景。

該銀行在上週五提交的法庭文件中稱，“第一資本所識別的交易模式，正是聯邦銀行指引中列出的需予關注的行爲類型之一。”

2021年3月，第一資本曾通知特朗普集團，將關閉其300多個關聯銀行賬戶。

隨後，特朗普集團及美國總統之子埃裏克·特朗普（Eric Trump）於2025年3月向佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，指控第一資本關閉賬戶的行爲屬於因政治觀點實施的“去銀行化”。

特朗普集團認爲，第一資本試圖藉助2021年國會大廈騷亂後的政治環境獲利，並因所謂“覺醒”立場針對特朗普相關企業。

邁阿密聯邦法院此前已經駁回特朗普集團訴訟中的兩項版本起訴文件，但均允許原告進一步修改後重新提交。第一資本表示，特朗普集團7月提交的新版本訴狀仍然存在與此前相同的根本性缺陷。

特朗普集團和第一資本均未立即回應置評請求。

銀行業與特朗普政府圍繞“去銀行化”爭議升溫

第一資本披露之際，特朗普政府正持續向大型銀行施壓，要求其停止所謂基於政治或宗教立場的“去銀行化”行爲。

特朗普政府回應了部分保守派人士長期以來的批評，即大型金融機構可能針對政治右翼客戶採取限制措施。

特朗普於2025年8月簽署行政命令，禁止歧視性的“去銀行化”行爲。

今年1月，特朗普還以類似理由起訴摩根大通，進一步凸顯出華爾街大型金融機構在其第二任期內面臨的政策壓力。

此前，特朗普與大型銀行之間也曾發生法律糾紛。

2019年，在特朗普第一任期期間，他曾起訴第一資本和德意志銀行，試圖阻止兩家銀行向國會提供其財務記錄。當時，民主黨議員正在圍繞相關事項展開調查。

據報道，德意志銀行反洗錢部門當時曾標記出一組交易，但銀行高管未採取行動。德意志銀行隨後否認了相關報道。