國泰投信風波 彭金隆上火線

國泰世華銀行前董事長、國泰投信前董事郭明鑑，因兼任世芯-KY、榮成獨立董事，引發違反利害關係人投資紅線質疑的風波，面對財委會立委輪番點名金管會監理不力的說法，金管會主委彭金隆1日一一澄清，也強調未來關於利害關係人的通報機制，除個人申報之外，也要建立起「多重查核機制」。

　但彭金隆也強調，重大偶發通報是「重大影響性、時效性、偶發的」，第一時間資訊往往不明確，金管會須時間收集資訊、與通報單位交流資訊，「說金管會沒做什麼事，是不合實情的。」

　對此事造成國泰投信重大損失、投資人權益傷害，也曝露出公司治理問題。多位立委質詢時指出，此案曝露出金控旗下子公司的即時資訊串流失靈。針對立委指責，彭金隆多次強調，「金管會只有監理官，沒有老長官」，絕對沒有擺爛的情事，但國泰內控確實出現失靈。

　彭金隆強調，外界對金管會誤解很多，很多人說，金管會1月底就收到國泰投信的重大偶發通報、為何6月才去金檢，拖了五個月之久，這是不了解金管會處理重偶的流程，重大偶發在第一時間的資訊往往不明確，公司七日內要提供更具體的報告，金管會也須時間收集資訊、與通報單位交流資訊，過程中有很多溝通，「金管會至少三次以上要求國泰資料補充、三次約詢國泰人員到會說明，還發函二次，最後覺得有必要，就開始進行金檢。」

　他說，金融機構負責人相關規定中明訂，兼職不能妨害公司經營，因此會對國泰內稽內控制度為何沒有落實、兼職規定是否落實予以檢視，也會發函請銀行公會要求金融業定期檢視，如未落實會進行檢討。且金融機構負責人一開始任用審查時，就要確認職能發揮，再檢視有無利害衝突

　檢查局局長賴欣國說，6月22日已對國泰投信金檢，預計至7月8日，必要時再延長，一般投信金檢是二至三周，這次約三周，視實際檢查狀況動態調整。檢查範圍鎖定國泰投信，若有必要，也會向上檢查金控、銀行。證期局局長高晶萍也說，投信業違反內控最高可罰300萬元，最重可撤照。

　彭金隆說，投信投顧公會正在清查所有投信公司，是否有利害關係人有利衝問題、攸關投資標的、投資人權益的部分，均一一檢視。

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